Sichere Dir Deinen
FinanzMehrwert

Stark vereinfacht — die Details klären wir gemeinsam im Gespräch.

Klarheit, ob wir zueinander passen.

Individuelle Strategie deiner finanziellen Planung.

Wir kümmern uns um den Papierkram.

Servicetermin, Anpassungen und Ansprechpartner, die bleiben.

Klarheit vor jeder Entscheidung.

Das Erstgespräch ist ein kostenfreies Videogespräch von 30 Minuten. Wir hören zu, ordnen Deine Situation ein und sagen Dir, ob und wie wir helfen können. Du gehst mit einer Einschätzung heraus, auch wenn Du danach nichts änderst. Vorbereiten musst Du nichts, Unterlagen brauchen wir erst später.

Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Wie wir vergütet werden, legen wir offen, bevor Du irgendetwas entscheidest. Als unabhängiger Versicherungsmakler erhalten wir eine Courtage vom Anbieter, wenn ein Vertrag zustande kommt. Versteckte Kosten entstehen Dir nicht.

FinanzMehrwert begleitet Gutverdiener, die ihre Finanzen ernst nehmen: angestellt, selbständig, Unternehmer oder verbeamtet. Typisch sind Menschen ab etwa 60.000 Euro Jahresbrutto, bei denen mehrere Themen gleichzeitig offen sind — private Krankenversicherung, eine Immobilie als Kapitalanlage, Altersvorsorge und Vermögensaufbau. Die Beratung läuft digital und deutschlandweit.

Für wen wir nicht die richtigen sind: Wenn Du nur einen schnellen Vergleich für ein einzelnes Produkt suchst, etwa eine Zahnzusatzversicherung, bist Du über ein Vergleichsportal schneller und günstiger bedient. Wenn Dein einziges Kriterium der niedrigste Beitrag ist, passt unser Vorgehen nicht: Wir entscheiden über Bedingungen und Leistungsumfang, und das führt selten zum billigsten Angebot. Wenn Du heute noch unterschreiben willst, wird es bei uns nichts — zwischen Erstgespräch und Umsetzung liegen mehrere Wochen und mindestens zwei weitere Termine. Und wenn Du möchtest, dass jemand anderes für Dich entscheidet, ohne dass Du die Gründe kennst, arbeiten wir aneinander vorbei: Am Ende entscheidest Du, wir liefern die Grundlage dafür.

Nein, Du musst Dich vorher auf nichts festlegen. Viele kommen mit einer konkreten Frage zur privaten Krankenversicherung oder zu einer Immobilie und merken im Gespräch, dass ein anderes Thema dringender ist. Im Erstgespräch sortieren wir gemeinsam, was bei Dir zuerst dran ist.

Dann sagen wir es Dir und begründen es nachvollziehbar. Ein Teil unserer Erstgespräche endet mit der Empfehlung, nichts zu verändern oder in der gesetzlichen Krankenkasse zu bleiben. Für uns ist das ein Ergebnis und kein Scheitern: Als unabhängiger Versicherungsmakler sind wir rechtlich Dir verpflichtet, nicht einem Anbieter.